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✅결론: JEPI와 JEPIQ중 어떤게 더 좋을까?
🔹 안정적인 배당과 낮은 변동성을 원한다면?
>>> JEPI
🔹 성장 가능성이 높은 기술주 중심 ETF를 원한다면?
>>> JEPIQ
🔹 배당보다는 장기적인 높은 수익을 원한다면?
>>> QQQ 와 SCHD
★ ★ ★글쓴이 뇌피셜 ★ ★ ★
🔹 안정적인 배당고 낮은 변동성를 선호한다면 >>> JEPI
🔹 성장 가능성이 높은 기술주 중심의 투자를 선호한다면 >>> JEPIQ
다음 시간에는 SCHD와 배당주에 대한 내용을 다루어 보겠습니다.
JEPI와 JEPIQ는 안정적인 배당과 옵션 프리미엄을 활용한 수익을 원할 때
좋은 선택이 될수 있습니다. 하지만 커버드콜 전략의 특성상 주가 상승이 제한될 수 있으며,
투자목적에 마줘 신중하게 선택해야 합니다.
최근 고배당 + 안정적인 수익을 원하는 투자자들 사이에서
JEPI와 JEPIQ ETF가 큰 인기를 끌고 있습니다.
두 ETF는 모두 **JP모건 자산운용(J.P. Morgan Asset Management)**에서
운용하는 상품으로, 배당 수익과 옵션 프리미엄을 활용한 전략을 사용해
시장 변동성 속에서도 꾸준한 수익을 추구합니다.
하지만 두 ETF는 몇 가지 차이점이 있기 때문에 투자 목적에 맞춰
신중하게 선택해야 합니다.
이번 글에서는 JEPI와 JEPIQ의 차이점, 장단점, 최근 수익률 비교를
통해 어떤 ETF가 더 적합한지 분석해 보겠습니다.
JEPI와 JEPIQ ETF 기본 정보 비교
두 ETF 모두 커버드 콜 전략을 사용하여 주가 상승의 일부를 포기하는 대신
안정적인 프리미엄(배당 성격의 수익)을 지급합니다.
하지만 JEPI는 S&P500 기반이고, JEPIQ는 나스닥100 기반이기
때문에 투자 성향이 다릅니다.
JEPI ETF: 안정적인 배당과 낮은 변동성
1. JEPI ETF의 장점
- S&P500 기반으로 안정적이며 낮은 변동성
- 월 배당으로 꾸준한 현금 흐름 확보 가능
- 커버드 콜 전략을 활용한 추가 수익 발생
- 장기적으로 변동성이 낮아 방어적 투자에 적합
2. JEPI ETF의 단점
- 주가 상승 시 수익 제한(커버드콜 전략으로 상승률 제한됨)
- 성장주 비중이 낮아 기술주 랠리에서 상대적 수익률 열세
JEPI 배당을 중시하는 방어적 투자자에게 적합하며,
시장 변동성 속에서도 안정적인 수익을 원하는
투자자에게 추천할 만한 ETF입니다.
JEPIQ ETF: 높은 성장 가능성과 변동성
1. JEPIQ ETF의 장점
- 나스닥 100 기반으로 성장주(테크 기업) 비중이 높음
- 커버드 콜 전략을 활용한 높은 배당 수익
- 월 배당 지급으로 꾸준한 현금 흐름 확보 가능
- 미래 성장 가능성이 높은 기업에 투자 가능
2. JEPIQ ETF의 단점
- 변동성이 높아 하락장에서 더 큰 손실 가능성
- 커버드 콜 전략으로 인해 급격한 주가 상승 시 수익 제한
- 설정된 지 기간이 길지가 않아 성과 분석에 어려움이 있음
JEPIQ는 성장 잠재력을 가진 나스닥100 기업에 투자하면서도
배당을 받고 싶은 투자자에게 적합니다.
하지만 기술주 중심이기 때문에 변동성이 크고 하락장에서
리스크가 클 수가 있습니다.
최근 5년간 수익률 비교
JEPIQ는 2023년 10월에 출시되었기 때문에 5년간의 수익률 데이터가 없습니다.
대신 JEPI와 유사한 전략을 가진 다른 ETF와 비교를 해보겠습니다.
JEPI는 배당 수익을 포함하면 5년간 약 40% 상승했지만, QQQ(나스닥 100 지수 ETF)는
같은 기간 110% 이상 상승했습니다.
이 차이는 JEPI의 커버드콜 전략이 주가 상승을 제한하기 때문입니다.
JEPIQ는 나스닥 100 기반이므로 성장성이 더 높을 가능성은 있지만,
커버드콜 전략이 있어, QQQ만큼의 상승률을 기대하기는 어렵습니다.
JEPI와 JEPIQ 대신 고려할 만한 대체 투자 상품
🔹비슷한 투자 상품
1. QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF)
- JEPIQ와 유사한 전략을 가진 ETF로, 나스닥 100을 기반으로 한 커버드콜 전략사용
- 배당률 약 10~12%로 매우 높지만, 장기적으로 주가 상승이 제한적이다.
2. DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF)
- 배당과 옵션 프리미엄을 활용한 전략이지만,
성장주도 일부 포함되어 있어 장기성장 가능성이 있음.
- 배당률 약 5~6%
🔹더 나은 투자 대안
1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 배당 수익과 장기 성장을 동시에 노릴 수 있는 ETF
- 배당률 3~4% 수준으로 JEPI보다는 낮지만, 주가 상승 가능성이 더 큼
2. QQQ (Invesco QQQ ETF)
- 나스닥 100 지수를 그대로 추종하여 장기적으로 높은 성장 가능성을 보유함
- 배당은 거의 없지만, 성장주 중심으로 높은 수익을 기대함
