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1) 분산 투자 효과
2) 운용 비용(보수) 저렴
3) 배당 지급 ETF 많음
4) 달러 자산 보유 효과
5) 높은 유동성
1) 분산 투자 효과
* 개별 종목에 투자하는 것보다 여러 주식에 한 번에 투자할 수 있어서
리스크 관리가 용이하다.
* 예를 들어 S&P500 ETF에 투자하면 애플, 마이크로소프트, 아마존
같은 우량 기업들에 자동으로 분산 투자하는 효과가 있다.
* ETF 한 종목의 포트폴리오에는 적게는 10개에서 많게는 수천 개
기업이 포함되어 있다.
* ETF로 투자 포트폴리오를 구성하면 그만큼 분산투자 효과를 누릴 수
있어 잃지 않는 투자를 할 수 있다.
2) 운용 비용(보수) 저렴
* 액티브 펀드(운용사가 직접 매매하는 펀드)보다 수수료가 낮다.
* 장기적으로 보면 낮은 운용 비용이 수익률에 긍정적인 영향을 준다.
3) 배당 지급 ETF 많음
*일부 ETF는 분기별 또는 연간 배당을 지급하기 때문에 안정적인
현금 흐름을 만들 수 있다.
*특히, 배당주 ETF를 활용하면 배당금을 재투자해서 복리 효과를
기대할 수도 있다.
4) 달러 자산 보유 효과
* 미국 ETF에 투자하면 자연스럽게 달러 자산을 보유하는 효과를
볼 수 있다.
*환율 번동을 활용하면 추가적인 수익도 기대할 수 있고, 글로벌
경기 변동에 대비하는 위험 분산 수단이 되기도 한다.
5) 높은 유동성
*미국 ETF 시장은 세계에서 가장 크고 유동성이 풍부해서, 매매가
자유롭고 가격 변동성이 적다.
*한국 ETF 시장보다 매도, 매도 가격 차이가 좁아서 불리한 가격에
거래될 가능성이 적다.
최근 5년간 미국 인기 ETF 10개 수익률 비교
*아래는 최근 5년간(2019~2023) 인기 있는 미국 ETF들의 연도별 수익률이다.
대표적인 ETF를 선정하여 정리하였다.
* ETF는 1주 단위로 살 수 있지만, 일부 증권사에서는 소수점 투자
구매도 가능하다.
* 운용 보수는 연간 기준으로 부과되는 수수료인데, 장기적으로 낮을수록
좋고 높은 보수의 ETF들도 그만큼 성장성이 클 수도 있다.
미국 ETF , 장기적인 최고의 투자 방법은 무엇일까?
* 미국 ETF 투자는 분산 투자 효과, 낮은 수수료, 높은 유동성, 배당 지급,
달러 자산 보유 등 다양한 장점이 있다.
특히 5년간 수익률을 보면 기술주 중심의 ETF(QQQ, XLK)가 가장 높은 수익을
냈고 배당 ETF(VYM, SCHD)도 안정적인 흐름을 나타내고 있다.
*장기 관점에서 본다면 S&P500(SPY), 나스닥 100(QQQ),
배당 ETF(SCHD, VYM)가 좋은 선택이 될 수 있다.
SPY ETF의 주요 특징과 장점
1) 장기적으로 꾸준한 성장
*S&P 500 지수는 연평균 8~10% 정도의 안정적인 상승률을 보여주고 있다.
* 경기 침체에도 장기적으로 회복하고 계속적인 우상향 하는 경향을
보여주고 있다.
2) 미국 대표 기업 500개 자동 투자
* 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글 등 글로벌 최강 기업들에 자동
분산 투자를 할 수 있다.
3) 배당 지급
* 연간 약 1.4%~1.6% 수준의 배당을 지급해서 장기 투자 시 복리 효과를
기대할 수 있다.
4) 낮은 운용 보수와 높은 유동성
*운용 보수가 0.09%로 낮아서 장기 투자에 유리하다.
*거래량이 많아 언제든지 쉽게 사고팔 수 있다.
SPY ETF 상위 5개 기업 상세 분석
1) 애플-7.1%
세계 최대 IT 기업, 아이폰&맥북&서비스 사업 강점
* 강력한 브랜드 파워와 충성도 높은 고객층을 보유하고 있다.
* 아이폰, 아이패드, 맥북뿐만 아니라 서비스(앱 스토어, 애플 뮤직, 아이클라우드)
사업 확장도 하고 있다.
*안정적인 현금 흐름과 높은 배당을 지급한다.
=> 왜 투자해야 할까?
*소비자들이 애플 생태계를 계속 이용하면서 장기적인 성장 가능성이 높다.
2) 마이크로소프트 (MSFT)-6.8%
소프트 웨어 & 클라우드 강자 (windows, azure, office 365)
*클라우드 컴퓨팅(azure) 시장 점유율 2위이다,
*AI, 게이밍, 기업 소프트웨어 사업도 강력하다.
*연평균 15% 이상의 꾸준한 매출을 내고 있다.
=> 왜 투자해야 할까?
*AI와 클라우드 시장이 커지면서 지속적인 성장 가능성이 높다.
3) 아마존 -3.2%
*세계 최대 전자상거래 & 클라우드 시장 1위 기업이다.
*글로벌 전자상거래 시장 점유율 1위인 기업이다.
*AI 기술, 광고 비즈니스 등 신규 사업도 확장 중이다.
=>왜 투자해야 할까?
*클라우드, AI, 광고 등 신규 사업 확장이 성공하면 성장 잠재력이 크다.
4) 엔비디아 (NVDA)-3.1%
*,AI &GPU 시장을 이끄는 기업으로 압도적인 점유율을 자랑하고 있다.
*테이터센터, 클라우드, 자율주행 등 다양한 산업에 진출했다.
*최근 AI 열풍으로 주가가 급등하였다,
=> 왜 투자해야 할까?
*AI&반도체 산업이 계속 성장하면서 미래 전망이 매우 밝다.
5) 알파벳(구글) -4.1%
*세계 최대 검색 엔진& 유튜브& 클라우드를 보유하고 있으며 전 세계 검색
시장의 90% 이상 장악하고 있다.
*유튜브&광고 사업에서 매출 대부분이 발생되며 AI 및 클라우드 사업을 확대 중이다,
=> 왜 투자해야 할까?
*온라인 광고 &AI 혁신으로 지속전이 성장이 기대된다.
*SPY ETF는 미국 경제를 대표하는 강력한 투자 옵션이다.
SPY ETF는 미국 경제를 이끄는 500개 기업에 분산 투자하는
효과를 가질 수 있어 장기적으로 안정적인 투자 수단이다.
기술주(애플, MS, 구글, 엔비디아) 아마존, 테슬라, 버크셔 등
골고루 포함되어 장기적으로 안정적인 성장을 원한다면
SPY는 좋은 선택이 될 것이다.
