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★★★결론부터★★★
📌 SCHD는 배당을 받으면서도 꾸준한 주가 상승을 기대할 수 있는 ETF입니다.
📌 월 50만원씩 장기 투자하면 복리 효과로 10년 후 1억 이상 자상 형성이 가능합니다.
📌 S&P500 과 비슷한 성장성을 가지면서 배당금까지 받을 수 있는 ETF입니다.
만역 장기적으로 안정적인 배당과 주가 상승을 원한다면 SCHD는 매우 좋은 선택입니다.
선택에 대한 세부적인 이유와 데이터는 아래를 참조해 주시기 바랍니다.
1. SCHD에 투자해야 하는 이유
SCHD에 투자하는 가장 큰 이유는 높은 배당 수익률과 꾸준한 성장성입니다.
이 ETF는 배당 성장 가능성이 높은 기업들만을 선별해서, 장기적으로 안정적인 현금 흐름을 제공하는 기업난 선별하고 있습니다.
🔹 SCHD의 주요 투자 장점:
- 높은 배당 성장률: 매년 배당이 증가하는 기업들로 포트폴리오를 구성하고 있습니다.
- 낮은 변동성: 대형 우량주 중심이라 시장 변동성에 비교적 강합니다.
- 경쟁력 있는 비용 구조: 낮은 운용보수(0.06%)로 장기 투자에 유리합니다.
- 우수한 트랙레코드: 10년 이상 안정적 성과를 보여주고 있습니다.
SCHD는 단순한 ETF가 아니라 총수익 (Total Return) 관점에서도 S&P 500을 뛰어넘는 성과를 보인 적도 있습니다.
2. SCHD 편입 종목 기본정보 (2024년 기준)
SCHD는 주로 시가총액이 크고, 배당을 꾸준히 지급하는 미국 기업들을 편입하여,
상위 10개 종목을 살펴 보도록 하겠습니다.
🔹 특징 요약
- IT, 헬스케어, 소비재 중심으로 포트폴리오 구성하고 있습니다.
- 전동적인 배당 귀족주를 다수 포함하고 있습니다.
- 경기 방어적인 성격이 강해 하락장에서 상대적으로 안정적입니다.
3. SCHD의 10년간 평균 수익률(연평균 기준)
SCHD의 10년간 연평균 수익률은 약 12~13% 수준을 보이고 있습니다.
🔹 연평균 수익률 비교(2013~2023년)
- SCHD: 12.3%
- S&P 500: 11.8%
- 배당귀족 ETF (NOBL):10.4%
즉, SCHD는 배당을 지급하면서도 시장 평균을 능가하는 성과를 낸 ETF입니다.
4. 투자 대가들의 종목과 겹치는 종목들?
SCHD가 편입한 종목들 중 워렌 버핏, 레이 달리오 같은 유명 투자자들이 보유한 종목들도 많습니다.
🔹 버크셔 헤서웨이 (워렌 버핏)의 보유 종목
✔ 코카콜라:
- 산업:음료
- 시가총액: 약 2500억 달러
- 배당 수익률: 약3.1%
- 특징: 전 세계 200개국 이상에서 판매되는 글로벌 음료 기업입니다.
코카콜라는 여전히 안정적인 현금 흐름과 강력한 브랜드 파워를 유지하고 있습니다.
하지만 탄산음료 소비 감소, 건강 트렌드가 위협 요소로 작용할 수 있습니다.
이를 보완하기 위해 코카콜라는 제로슈거, 에너지 드링크, 커피사업을 강화하고 있습니다.
✔ 머크
- 산업: 제약
- 시가총액: 약 2900억 달러
- 배당 수익률: 약2.6%
- 특징:
글로벌 제약 기업으로 항암제 백신 당뇨 치료제 강점
면역항암제 키트루다 매출1위
신약 개발 파이프라인이 탄탄함
>>> 머크의 성장 원동력은 키트루다를 중심으로 한 항암제 시장 확대입니다.
2024~2025년에는 AI기반 신약 개발, 맞춤형 치료제, 바이오시밀러 시장이 더 커질 전망입니다.
>>> 키트루다의 글로벌 매출 성장과 지속적인 주가 상승 가능성이 있습니다.
>>> 코로나 이후 백식 감염병 치료제 개발로 신규 시장 창출 가능
✔ 홈디포
- 산업: 소매유통
- 시가총액: 약 3000억 달러
-배당 수익률: 약 2.4%
- 특징:
미국 최대의 건축자재 유통업체
부동산 시장 회복에 따라 매출 성장이 기대됩니다.
온라인, 오프라인 유통망이 강력함
>>> 미국의 부동산 시장 회복, 리모델링 수요 증가가 홈디포에 긍정적 영향을 줄 겁니다.
>>> 특히 AI와 데이터 기반의 스마트 리테일 도입이 성장을 가속화할 전망입니다.
>>> 미국 주택 시장 회복 = 홈디포 실적 증가
>>> 디지털 트랜스포메이션을 통한 온라인 매출 성장 기대
🔹 레이 달리오 (브리지워터)의 보유 종목
✔ 펩시코
✔ 버라이즌
✔ 브로드컴
SCHD의 포트폴리오는 안정적인 배당 성장주 위주라서, 장기 투자자들에게 적합합니다.
5. SCHD의 장기 투자 장점
SCHD는 단순한 배당 ETF가 아니라 배당성장 + 주가상승을 동시에 노릴 수 있는 ETF입니다.
🔹 장기 투자 시 강점
- 배당 재투자로 복리 효과 극대화
- 운용보수 0.06%로 비용 부담 적음
- 장기적으로 시장을 초과하는 수익률 기록
배당을 꾸준히 재투자하면 10~20년 후에는 상당한 자산 증식 효과를 기대할 수 있습니다.
6. 50만 원씩 10년 투자하면? (배당금 재투자 조건)
SCHD의 연평균 수익률을 12%로 가정하고, 매월 50만원씩 10년 동안 투자하면 최종 자산은 어떻게 될까요?
🔹 투자 겨로가(50만 원씩 매월 투자, 연평균 12%)
- 총 투자 원금: 6000만 원
- 예상 최종 자산: 1 옥 1600만 원(배당 재투자 포함)
만약 20년간 투자하면?
- 총 투자 원금: 1억 2000만 원
- 예상 최종 자산: 4억 5000만 원
배당을 재투자하면 복리 효과가 극대화되기 때문에 장기 투자 시 효과가 더 커집니다.
